南加州阿蒂西亚(Artesia)略起薄雾的早晨，便衣警察看着于家勇(Jiayong Yu，音译)走下Range Rover休旅车，带着装满现金的黑色皮背包进入大通(Chase)银行柜台，存入一叠叠钞票。于家勇离开后，警方询问柜台存款金额是否超过法律规定必须向金融机关通报的1万元上限，银行人员回答存款超过10万元。就在同一时间，于家勇开车前往距离35哩外，位于克莱蒙特(Claremont)的大通其他分行与美国银行(Bank of America )分行。
华尔街日报(WSJ)14日报导，于家勇遭联邦指控在地下汇兑网络工作，以折扣价格向墨西哥贩毒集团「西纳罗亚」(Sinaloa)收购美金，然后将美金高价转售给在美国的华人。联邦检察官指出，于家勇隶属的华人洗钱组织四年里经手5000万元毒品集团交易所得，在洛杉矶郡(Los Angeles County)各地通过花旗(Citibank)等知名银行自动提款机(ATMs)以及银行柜台存款，把不法资金存入户头。
洗钱组织的操作手法是，在多家银行开立数十个帐户，使用假护照隐瞒真实身分，或者招揽当地店家负责人或学生做为帐户人头。华人洗钱组织向墨西哥贩毒集团收取手续费在1%至2%之间，条件比竞争对手更有吸引力。
去年在北卡罗来纳州遭到洗钱罪名起诉的一个华人洗钱网络，遭控使用空壳公司让现金存入大通银行、美国银行、富国银行(Wells Fargo)等户头，在2022年5月至2024年4月间存入现金9200万元。其中有5个月期间，洗钱网络的车手在遍布20州的银行分行完成100多笔现金存款，把钱存进空壳公司帐户。涉及此案的所有银行，后来都没有面临犯罪起诉。
可疑帐户通常在一个月内会被银行关闭，但时间已足够让数百万元非法所得从户头流出；现金通常存入当天就开始移动，例如开立银行本票(cashier’s checks)或购买加密货币。某些案例里，现金则转到经营地下钱庄的华人户头。可疑帐户虽然被关闭，很快就可以用不同假名开立新帐户。
去年出现罕见案例，TD银行(TD Bank)位于法拉盛(Flushing)的分行由于遭中国洗钱组织利用，完成4亿7000万元非法所得洗钱，遭金融主管机关开罚30亿。
盯梢于家勇存款的调查团队是由联邦缉毒署(Drug Enforcement Administration，DEA)探员葛瑞罗(Scott Guerrero)指挥，调查工作历时四年，范围从加州延伸美墨边境，甚至包括德州。