加拿大投资监管机构（CIRO）指控道明银行（TD Bank）素里分行的一位前互惠基金交易代表Haimeng Wang，涉嫌将一名71岁客户账户中的15万余加元转入自己及伴侣的账户。王在银行调查期间辞职，并拒绝配合CIRO调查，导致资金流向和是否涉及其他客户仍不明确。银行已向客户全额退款。
曝光！TD银行前华人女员工涉嫌将71岁客户15万元转入自己账户！
加拿大新闻
AI Summary
TL;DR: Key points with love ❤️
加拿大投资监管机构（CIRO）指控道明银行（TD Bank）素里分行的一位前互惠基金交易代表Haimeng Wang，涉嫌将一名71岁客户账户中的15万余加元转入自己及伴侣的账户。王在银行调查期间辞职，并拒绝配合CIRO调查，导致资金流向和是否涉及其他客户仍不明确。银行已向客户全额退款。
Trending- 1 2021年2月1日至2022年12月20日：Haimeng Wang涉嫌进行不当转账
- 2 2022年12月20日：Haimeng Wang在银行调查过程中主动辞职
- 3 5月21日：加拿大投资监管组织（CIRO）发布通知，指控Haimeng Wang
- 4 7月15日：针对Haimeng Wang的指控听证会举行
- 客户YW获得全额退款
- Haimeng Wang辞职并已不再在证券行业注册
- CIRO对Haimeng Wang进行指控听证会
- 监管机构担心可能涉及更大范围的不当行为
- 资金流向和是否获得客户同意尚不明确
- 王未配合银行和CIRO调查
What: 加拿大道明银行（TD Bank）素里分行前互惠基金交易代表Haimeng Wang涉嫌利用71岁客户YW的网上银行账户信息和密码，将客户账户中的152,819加元转入自己及伴侣的账户，用于信用卡还款和存款。
When: 2021年2月1日至2022年12月20日期间（涉嫌违规转账行为）；2022年12月20日（王辞职）；5月21日（CIRO发布通知）；7月15日（指控听证会）。
Where: 加拿大道明银行（TD Bank）素里（Surrey）分行。
Why: 王涉嫌利用客户账户进行不当转账，具体动机（挪用或盗窃）尚不明确，因其未配合调查。
How: 王涉嫌使用客户YW的网上银行账户登录信息和密码，登录账户后将自己和其他个人添加为账单付款对象，并利用这些信息为自己及伴侣的信用卡还款、向自己账户存款、向另一名个人账户转账。