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    “银行确认无误”:安省老板当面验收$10万本票 到账2天后遭清零

    一份关于欺诈趋势的报告发出警告:当面交易骗局正呈现上升态势,犯罪分子能够现场提供伪造文件。安省的一位企业主就亲身经历了这种骗术。

    图源:CTV

    安省Lancaster一家挖掘公司的老板Patrick Binette告诉CTV:“那张银行本票(bank draft)看起来和真的一模一样,连银行柜员都确认没问题。”

    Binette当时正试图出售一台滑移装载机,这对他来说本是轻车熟路的交易。他将设备挂牌出售后,很快有人联系表示要购买。

    “他们大概在现场待了20分钟,问了几个问题,试了试机器,然后就装上运输卡车走了。”Binette回忆道。双方商定的成交价为108,367加元,事前约定以银行本票支付。

    “对方出示本票时还附了收据,”Binette说。虽然他觉得这张加拿大丰业银行(Scotiabank)的本票看起来毫无破绽,但他还是亲自去了一趟银行合适真伪。

    “柜员确认这是张正规的支票,还说‘你不用担心,它会到账的。’”Binette说。

    这张银行本票当天的确“到账”了,但两天后却被认定为伪造,银行从Binette的账户中强制扣回了108,367加元。

    图源:CTV

    “我惊呆了。那可是我们的全部资金,现在账户都透支了。大家都说,要等钱到账后再交货,可这张支票明明已经到账了。”

    CTV就此事联系了加拿大丰业银行,但发言人表示“对此事不予置评。”

    CTV还联系了Binette开户的Desjardins银行,发言人回应称:“当本票被发现是伪造时,它被退回,资金也从账户中撤出。这是一种令人遗憾的情形,该客户是诈骗的受害者。”

    在今年三月的“防诈骗月”期间,产权保险公司FCT发布的《2025年诈骗洞察报告》显示,当面交易欺诈案件正在激增,犯罪分子已能伪造各类文件实施线下诈骗。

    “现在出现了一种新型诈骗手法,犯罪分子会冒充他人身份进行交易。”FCT总裁

    Daniela DeTommaso说。报告发现,新技术助长了犯罪升级,伪造驾照、银行票据等文件已非难事。

    图源:CTV

    “这类肉眼难以识别的伪造文件,正在当面交易中被频繁使用。”DeTommaso补充道。

    尽管两家银行均未提供帮助,但Binette的保险公司最终认定这属于盗窃理赔范畴,全额赔付了108,367加元损失。

    “这笔赔款让我们能继续经营,把噩梦翻篇。今后我们一定会加倍小心。”Binette说。“虽然我这些天寝食难安,但能追回损失已是不幸中的万幸。”

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